Bank of America не сообщил о $5 млрд подозрительных переводов. Штраф — $1,2 млрд
Минфин США оштрафовал второй по величине банк страны на $1,2 млрд. Банк годами не сообщал о подозрительных операциях, часть которых связана с китайскими сетями отмывания денег и южной границей США.
Что случилось
Во вторник Bank of America обязали выплатить $1,2 млрд. По данным Минфина США, банк вовремя не сообщил регулятору FinCEN о подозрительных транзакциях на сумму более $5 млрд. Больше $1 млрд из них связаны с рисками для нацбезопасности: это китайские сети отмывания денег, мошенничество и возможное отмывание через торговые операции, связанное с юго-западной границей.
В министерстве говорят, что это третий по величине штраф в его истории. В общую сумму входят $750 млн в пользу Управления контролёра денежного обращения (OCC) — это самый крупный штраф, который OCC когда-либо выписывал.
Банк признал, что умышленно нарушил Закон о банковской тайне. По этому закону он должен был поддерживать нормальную систему противодействия отмыванию денег и подавать отчёты о подозрительной активности. Отдельно Минфин сообщил о мировом соглашении на $11,6 млн по нарушениям санкций.
В Bank of America заявили, что вложили миллиарды в комплаенс и уже «далеко продвинулись» в исправлении ошибок. После новости акции банка подешевели примерно на 2% на торгах после закрытия биржи.
«Сегодняшние меры ясно показывают: даже крупнейшие финансовые институты не стоят выше закона.»
«То, как банк отреагировал на нарушения закона о банковской тайне, неприемлемо.»
Почему это касается тебя
У банка больше 70 млн клиентов, а частные платежи через него — около $4,5 трлн в год. Если такая система годами пропускает подозрительные деньги, проблема не в одном банке: по словам министра финансов, под удар попадает вся финансовая система США.
Есть и обратная сторона. После таких штрафов банки обычно ужесточают проверки, и ты можешь заметить это по собственным переводам.
Что умалчивают
- $750 млн штрафа OCC — это не надбавка к $1,2 млрд, а часть этой суммы. Общий штраф по-прежнему около $1,21 млрд. [3]
- Это не первое предупреждение. В 2024 году банк подписал предписание OCC, где говорилось о системном сбое в выявлении подозрительных операций. По данным регулятора, недостатки так и не устранили. [3]
- По версии Минфина, банк ставил доходы выше комплаенса. Подозрительные операции он выявлял в основном по запросам полиции и сигналам других банков, то есть фактически отдал часть своей работы на сторону. [3]
Штраф $1,2 млрд для банка такого размера — это:
Голос анонимный.
Источники
- Financial Times · 13 октября, 23:00Bank of America fined $1.2bn over money laundering failures
- NBC News · 13 октября, 23:15Bank of America ordered to pay historic $1.2 billion over alleged sanctions law violations
- CNBC — Top News · 13 октября, 23:23Bank of America hit with more than $1.2 billion in penalties over money-laundering violations